一、基本案情

　　被告人唐小光（男，33岁，初中文化，江苏省东海县人，连云港宝丰经济信息咨询有限公司法人代表，）于2015年4月，和王维好、王杰（均另案处理）等人，以非法占有为目的，在东海县牛山街道注册成立连云港宝丰经济信息咨询有限公司（公司地址位于东海县牛山街道东海县总工会二楼），并建立宝丰财富P2P平台，于2015年5月至8月期间，通过该平台以高息为诱饵、发布虚假融资信息等方式，骗取屈建友、吴敬坤、徐金平等18人人民币共计四十余万元。 

　　　二、诉讼经过 

　　本案由东海县公安局于2016年1月15日提请东海县检察院审查逮捕，该院于2016年1月22日作出批准逮捕决定。后该案由东海县公安局于2016年3月21日向东海县检察院移送审查起诉。该院受理后，于2016年3月22日已告知被告人有权委托辩护人，同日听取了被害人意见，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清、证据不足，该院于2016年5月6日退回公安机关补充侦查，公安机关于2016年6月6日重新移送审查起诉。因案情复杂，该院于2016年4月22日、2016年7月7日分别延长审查起诉期限半个月。于2016年7月19日，以被告人唐小光涉嫌集资诈骗罪向东海县法院提起公诉。东海县于2017年1月20日作出判决，被告人唐小光犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元，责令被告人唐小光连带退赔各被害人经济损失447443.53元。 

　　其他同案犯罪嫌疑人已被上网追逃。 

　　三、推荐理由 

　　该案属于在互联网金融发展过程中产生的新类型案件，由于网络的高度发达，受害人较多、分布广泛，该案的办理严厉的打击了此类犯罪活动，取得了良好的社会效果。 

　　四、典型意义  

　　近年来，随着我国互联网金融的高速发展，方便、快捷、广泛等特点使得越来越多的群众将投资的方向瞄准了互联网借贷，正因为如此，一系列互联网P2P借贷平台如雨后春笋般兴起，然后由于这一产业刚刚兴起，国家对此的监管相对滞后。 

　　唐小光集资诈骗案正是在这样的背影下发生，其利用网络建立P2P网站进行的集资诈骗活动，大量人民群众上当受骗，造成巨额财产损失，严重扰乱金融市场秩序，影响经济信誉，侵犯公民、法人和其他组织的合法权益，甚至影响社会稳定。侦查监督部门对这类案件高度重视、谨慎办理，尽最大努力挽回被害人损失，充分发挥检察职能，为有效打击犯罪，维护互联网金融的健康发展提供了坚实的法律保障。 

　　同时，该案办理还暴露出适用法律方面的一些问题。互联网金融的业务的迅速发展，现行有效的有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等的法律、法规及司法解释，已严重滞后，无法满足办理该类案件的需要，对已经存在的具有严重社会危害性的互联网金融行为，有进行作为刑事犯罪进行打击的必要，但是无充分的法律法规及司法解释予以支撑。 

　　1.明确互联网金融业务的内涵、外延。及时研判互联网金融可能带来的各种风险，当危及金融秩序的行为出现时，有必要及时进行犯罪化处置，以应对互联网金融犯罪新态势。建议通过司法解释拓展已有罪名的涵义，增加其包容性。 

　　2.完善金融犯罪入罪标准，确保刑法适用的准确统一。建议有关部门及时研究互联网金融与相关民商事、行政法律调整可能带来的刑事法律适用变化，司法机关及时出台指导性意见，统一办理金融类案件标准，以保证刑法适用的准确性与统一性。另外，现有的刑事措施更多地关注危害后果，忽视互联网金融风险的传染性和对犯罪行为的过程控制。随着互联网金融的发展，这种不足将会逐步扩大，建议对互联网金融犯罪采取行为犯的认定模式，适度降低互联网金融犯罪的入罪门槛。 

　　3.采取综合手段，形成打击合力。在日新月异的互联网金融创新面前，司法机关应充分履行职能，通过查办案件和司法建议等综合手段，惩治互联网金融犯罪；与金融监管部门、互联网金融机构建立信息共享、案件通报等协调机制，依法妥善处理敏感案件。同时，公检法机关应加强协作配合，将主动预警与动态防控结合，及时开展摸底调查和风险评估，梳理可能存在的非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪线索，在维护金融秩序、刑法介入与鼓励支持互联网金融创新方面作出努力。